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澳洲重大投资者签证(SIV)基金是如何运作的?如何才能规避项目风险?这是我见过史上最全面的解答!

来源:澳际财富 编辑:梁婷玉 2018年07月09日

对澳洲重大投资者签证的投资人来说,保证本金的安全往往是第一要务。投资人需要充分了解基金‘投了什么’,才能真正做到保本增值。本文将根据SIV的合规要求,并根据SIV投资者首要考虑资金安全性的需求,分析在SIV投资组合下的合理投资方向,以便投资人理性的选择合规基金。


重大投资者签证(SIV)的合规要求


1、投资周期


SIV投资人需向合规基金投资500万澳元,并至少持有4年时间。


2、SIV投资合规投资构成


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2015年7月1日,政府推出规定,新的SIV投资者至少要投资500万澳元,投资项目要求包括三部分,各部分的对象与金额如下:


· 投资新兴公司与小型私营的澳大利亚风投资本(VCPE),即风险投资,投资金额至少为50万澳元。政府计划根据市场反应,在未来两年内将会把这一数额提高至100万澳元。


· 投资于小盘股公司的基金,即新兴上市公司投资,投资金额至少150万澳元。


· 平衡基金须投资于符合条件的资产组合,包括澳大利亚上市股票、符合条件的公司债券或票据和房地产 (其中住宅地产以10%为限)。投资金额最多300万澳元。



3、风险投资基金 (VCPE)


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4、新兴公司的基金


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5、平衡基金投资


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SIV客户的主要需求是什么


主要有以下三点:


1、顺利移民


在资金与项目的安全的基础上,有效持有资金4年以上,能否可转成888永居是重大投资者客户的直接需求。


2、本金安全


保障本金安全不仅是出于对投资人资金的尊重,也是为了满足投资人分散风险的需求,更是能保证投资人移民后的生活质量不会因为移民而显著下降的承诺。


3、满足其他需求


SIV潜在客户中,有相当比例的人购置了海外资产,这个观点在胡润百富近期发布的《2017中国高净值客户海外置业白皮书》中也得到了验证。房地产依然是海外资产配置的首选,有接近一半的中国高净值人群平均拥有2.3套海外房产,且拥有4套及以上海外房产的人群占比为15.6%。




对于办理重大投资者SIV的申请者,平衡基金投投资项目如果为商业地产,在获得澳洲身份同时,还能获得可持续升值的安定住所,可谓是一举多得。



SIV投资策略


1、风险投资(VCPE)投资策略


风险投资的投资对象处于公司发展早期,风险程度相对于已上市公司更高。而对于SIV投资者而言,投资的安全很重要,投资成长阶段的公司更有利。


2、新兴公司基金的投资策略


在新兴公司基金的项目中,小盘地产信托与小盘上市公司相比,地产信托的盈利更高,风险相对更低,回报相对更为稳定。


3、平衡基金的投资策略


此部分资金可以投向的资产类别包括商业地产,公司股票,债券及票据,及上市地产信托。


各部分投资对象可以以下参考指数作为基准:


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SIV合规要求下,商业地产回报率最高,年化高达10%左右。其租赁回报明显高于债券票据类以及现金部分,而收取租金的风险不算高,所以从SIV保险投资的考虑出发,商业地产是很好的投资选择。



具体案例:麦考瑞学生公寓MQP


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总规模:5000万澳币(一期)

投资金额:300万澳币

投资回报率:固定收益年化6。5%,连续4年按月支付,约16250澳币/月(包含GST,股权担保)

投资形式:债权

投资期:四年

退出方式:投资满4年后本金100%退出!

还款来源:股权+精品住宅房产销售回款+学生公寓租金收益

资金安全:项目价值1亿澳币的项目资产(项目开发用地)担保!


了解详情,请致电4008905559或在线咨询。



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